Hướng Dẫn Vay Tiền Qua Thẻ Tín Dụng Đơn Giản Nhất 2023

Thẻ tín dụng ngày càng được sử dụng ngày một nhiều, mang lại sự tiện lợi trong thanh toán và mua sắm. Bên cạnh đó, thẻ tín dụng còn cung cấp nhiều ưu đãi  cho người dùng. Đặc biệt, là hình thức vay tiền qua thẻ tín dụng, vậy cụ thể hình thức này có ưu/nhược điểm gì. Hãy tham khảo ngay nội dung bài viết dưới đây, để tìm được câu trả lời chính xác nhất.

Thế nào là vay tiền qua thẻ tín dụng?

Vay tiền qua thẻ tín dụng cũng là một hình thức vay tín chấp tương tự như vay tiền bằng sao kê ngân hàng. Tức là khách hàng chỉ cần cung cấp thông tin về thu nhập của mình trong thời gian gần nhất. Là có thể vay được tiền với hạn mức vay cực kỳ hấp dẫn.

Về bản chất thì thẻ tín dụng đã là loại thẻ có chức năng chi tiêu trước trả nợ sau. Nên người vay chỉ cần có sao kê giao dịch trong vòng từ 1 – 4 tháng là đủ điều kiện vay tiền, kể cả đó là sao kê điện tử cũng được.

Ưu điểm của khoản vay tiền qua thẻ tín dụng là gì?

Giúp người dùng tận hưởng cuộc sống một cách tốt nhất có thể chính là mục đích khiến thẻ tín dụng được tạo ra. Đôi khi chúng ta có những nhu cầu cấp thiết như mua smartphone, đi du lịch, đầu tư cho học tập chuyên sâu… 

Nếu phải tích cóp chờ đủ tiền thì sẽ rất lâu. Chính vì vậy, nhiều người trẻ hiện nay lựa chọn vay tiền qua thẻ tín dụng trước rồi trả sau như một giải pháp tối ưu. Vì khi lựa chọn phương pháp này, người vay sẽ có được các lợi thế sau:

• Lãi suất thấp: Mức lãi suất vay tiền qua thẻ tín dụng trên tổng số tiền nợ mà người vay phải trả mỗi tháng luôn chỉ duy trì ở khoảng 1,3 – 1,8 %. Khiến cho người vay không có cảm giác bị thiệt và áp lực cao như khi vay ở các tổ chức tín dụng đen.
• Kỳ hạn dài: Nỗi sợ lớn nhất của những người mang nợ là sợ bị chủ nợ đến gõ cửa. Nhưng khi vay qua thẻ tín dụng thì người vay hoàn toàn có thể yên tâm. Với kỳ hạn thanh toán từ 6 – 36 tháng, người vay có khả năng trả hết nợ rất cao.
• Thủ tục đơn giản và giải ngân nhanh chóng: Vay qua thẻ tín dụng không đòi hỏi nhiều hồ sơ và thủ tục rườm rà như vay thế chấp. Người vay qua thẻ tín dụng chỉ cần cung cấp đầy đủ các thông tin theo yêu cầu. Chỉ cần đơn đăng ký vay được duyệt là sẽ được giải ngân ngay lập tức.

Hạn chế cần lưu ý khi vay tiền qua thẻ tín dụng

Mặc dù việc vay qua thẻ tín dụng có thể thực hiện rất dễ dàng và các điều lệ vay cũng rất thoáng. Nhưng những người có kinh nghiệm vay tiền sẽ không bao giờ vay qua thẻ tín dụng một cách tùy tiện. Vì nếu không may mắc phải nợ xấu thì việc vay mượn ngân hàng sau này sẽ rất khó khăn. Nên trước khi quyết định vay tiền bằng thẻ tín dụng, các bạn cần lưu ý một số điều sau:

• Nên chọn ở những cơ sở tài chính có uy tín để vay, tránh xa các tổ chức tín dụng đen vì nguy cơ vỡ nợ rất cao, có nguy cơ là app vay tiền bị bắt.
• Hãy lựa chọn kỳ hạn vay sao cho phù hợp với hoàn cảnh của bản thân để đảm bảo khả năng tất toán.
• Chủ động thanh toán nợ hàng tháng mỗi khi đến hạn, để tránh lãi suất phát sinh.

Cần chuẩn bị gì để vay tiền qua thẻ tín dụng?

Hiện nay rất nhiều người trẻ ưa chuộng hình thức vay tiền bằng thẻ tín dụng thông qua sao kê ngân hàng. Một phần cũng bởi điều kiện và thủ tục vay khá dễ dàng. Cụ thể muốn vay tiền qua thẻ tín dụng thì trước tiên bạn cần có sự chuẩn bị như sau.

Điều kiện cần đáp ứng

Nếu muốn được xét duyệt yêu cầu vay tiền qua thẻ tín dụng, khách hàng cần thỏa mãn các điều kiện bao gồm:

• Người vay phải là công dân Việt Nam.
• Độ tuổi nằm trong khoảng 20 – 60.
• Có tài khoản tín dụng đang hoạt động.
• Có sao kê ngân hàng chứng minh mức thu nhập tối thiểu 3 triệu/tháng.

Thủ tục, hồ sơ cần thiết

Để được xét duyệt yêu cầu vay tiền và giải ngân nhanh chóng, trước khi vay tiền bằng thẻ tín dụng. Chủ khoản cần chuẩn bị một số thủ tục hồ sơ bao gồm:

• Hộ khẩu KT3 để chứng minh nơi mình cư trú có chi nhánh/PGD của cơ sở cho vay đang hoạt động.
• Thẻ tín dụng: Nếu là thẻ tín dụng điện tử thì chỉ cần ảnh chụp mặt trước.
• Sao kê thẻ tín dụng: Cần có sao kê giao dịch của thẻ tín dụng từ 1 – 4 tháng.

Lãi suất gói vay thẻ tín dụng là bao nhiêu?

Về lãi suất của các gói vay tiền qua thẻ tín dụng thì cao hay thấp cũng còn tùy thuộc vào số tiền vay và loại ngân hàng phát hành thẻ tín dụng. Tuy nhiên hầu hết các ngân hàng đều áp mức lãi suất cho khoản vay qua thẻ tín dụng là từ 25 % – 40 %/năm. Mức lãi suất này nếu trải đều ra 12 tháng của năm thì vẫn là một con số khá thấp.

Ví dụ: Lãi suất gói vay thẻ tín dụng của 1 số ngân hàng

Làm cách nào để vay bằng thẻ tín dụng?

Để vay được tiền qua thẻ tín dụng, chúng ta cần thực hiện theo quy trình các bước như sau:

• Bước 1: Đăng ký vay trực tiếp tại ngân hàng, hoặc trực tuyến thông qua app Mobile Banking.
• Bước 2: Gửi yêu cầu và chờ đợi, nếu đơn đăng ký vay được phê duyệt, ngân hàng sẽ thông báo cho người vay.
• Bước 3: Ngân hàng giải ngân, người vay kiểm tiền và xác nhận hoặc ký vào biên bản vay.

Top 5+ địa điểm cho vay tiền qua thẻ tín dụng uy tín

Việc vay tiền qua thẻ tín dụng quan trọng nhất là tìm được một cơ sở cho vay uy tín để gửi gắm niềm tin. Vì mỗi một cơ sở cho vay có thể sẽ tính một mức lãi suất khác nhau, điều này ảnh hưởng không nhỏ tới quyền lợi của người vay. Nếu bạn chưa biết nên vay tiền bằng thẻ tín dụng ở đâu, thì có thể tham khảo TOP 5 địa điểm uy tín dưới đây.

BIDV

Dịch vụ vay thông qua thẻ tín dụng tại ngân hàng BIDV có những đặc điểm sau:

• Điều kiện: Có CMND/CCCD, sao kê giao dịch
• Ưu điểm khi vay tiền tín dụng BIDV: Mức vay cao, lãi suất thấp, khả năng được duyệt lớn.
• Lãi suất: 1,7 %/tháng.
• Mức vay: Tối đa 1 tỷ đồng.
• Kỳ hạn: 36 tháng.
• Link truy cập: https://bidv.com.vn/vn/bidv-blog/tin-dung 

VP Bank

Dịch vụ vay tiền thông qua thẻ tín dụng của ngân hàng VP Bank có những đặc điểm sau:

• Điều kiện: Có CMND/CCCD, sổ hộ khẩu, sao kê giao dịch.
• Ưu điểm có quy trình vay đơn giản, giải ngân nhanh.
• Hạn mức vay: Có thể lên đến vay 200 triệu.
• Kỳ hạn: Kéo dài tới 60 tháng. 
• Mức lãi suất: Chỉ từ 1,3 %/tháng.
• Link truy cập: tại đây 

VIB

Dịch vụ vay tiền tại ngân hàng VIB bằng thẻ tín dụng có những đặc điểm sau:

• Điều kiện: CMND/CCCD cùng sao kê lương từ 1 – 4 tháng. 
• Ưu điểm: Lãi suất thấp và hạn mức cao. 
• Mức vay: Có thể lên tới 600 triệu đồng.
• Hạn mức lãi suất chỉ: 16 %/năm. 
• Kỳ hạn: Khách hàng có thể trả trong vòng 60 tháng.
• Link truy cập: https://www.vib.com.vn/vn/vay-tieu-dung/ 

Shinhan Finance

Đặc điểm của dịch vụ vay tiền qua thẻ tín dụng tại ngân hàng Shinhan Finance như sau:

• Điều kiện vay: Khách hàng chỉ cần cung cấp CMND/CCCD, hộ khẩu, sao kê giao dịch 3 tháng gần nhất.
• Hạn mức: Khách hàng có thể vay tối đa 900 triệu đồng.
• Lãi suất 1,16 %/tháng, tính theo dư nợ giảm dần.
• Kỳ hạn: 60 tháng.
• Ưu điểm: thủ tục vay đơn giản, giải ngân nhanh, tỷ lệ duyệt cao.
• Link truy cập: https://shinhan.com.vn/vi/personal/vay-tieu-dung.html 

FE Credit

Dịch vụ vay tiền thông qua thẻ tín dụng tại FE Credit có các đặc điểm như sau:

• Điều kiện vay: chỉ cần cung cấp thông tin CMND, sao kê giao dịch, hộ khẩu KT3

• Ưu điểm: thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh chóng, đăng ký dễ dàng.
• Hạn mức vay: Tối đa 70 triệu VND
• Lãi suất: 2,17 %/tháng.
• Kỳ hạn: 36 tháng.
• Link truy cập: https://fecredit.com.vn/ 

Tima

Dịch vụ vay tiền với thẻ tín dụng tại Tima có những đặc điểm như sau:

• Điều kiện: CMND/CCCD, hộ khẩu KT3, hạn mức thẻ tín dụng tối thiểu 15 triệu/tháng.
• Ưu điểm: thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh chóng, lãi suất thấp
• Hạn mức: từ vay 20 triệu – vay 100 triệu.
• Lãi suất: 1,5 – 2.5 %/tháng
• Kỳ hạn thanh toán: 6 – 36 tháng.
• Link truy cập: tại đây 

Những thắc mắc thường gặp

Vay tiền qua thẻ tín dụng là một hình thức vay tín chấp chưa phổ biến ở nước ta, nên vẫn có nhiều thắc mắc xoay quanh chủ đề này. Các bạn có thể thông qua những câu hỏi tham khảo dưới đây để bổ sung thêm kiến thức.

Kinh nghiệm để sở hữu khoản vay tiền qua thẻ tín dụng ưu đãi

Muốn có được khoản vay tín dụng với nhiều ưu đãi, người vay cần cung cấp thông tin càng đầy đủ và chi tiết càng tốt và phải thuộc nhóm VIP của ngân hàng.

Nợ xấu có được hỗ trợ vay theo thẻ tín dụng không?

Muốn vay tiền ngân hàng theo thẻ tín dụng, bạn buộc phải thanh toán hết nợ xấu trên hệ thống CIC.

Có thể vay tiền bằng thẻ tín dụng của người thân được không?

Điều này hoàn toàn có thể, vì tính năng của thẻ tín dụng vốn dĩ đã là một hình thức vay tín chấp. 

Có thể vay tiền qua thẻ tín dụng trong bao lâu?

Hầu hết các hình thức vay tiền qua thẻ tín dụng đều có kỳ hạn thanh toán từ 12 tháng đến tối đa 60 tháng.

Trên đây là những thông tin tham khảo về dịch vụ vay tiền qua thẻ tín dụng và một số địa điểm cho vay uy tín. Mong rằng bài viết đã thỏa mãn nhu cầu tìm kiếm thông tin của bạn đọc. Cảm ơn đã quan tâm theo dõi.